Afacerea cumpararii firmelor cu datorii : de 18 ani de zile statul nu a gasit antidotul pentru aceasta problema ! Doar pierde bani...
An de an, numarul falimentelor care se inghesuie pe rolul instantelor de judecata din Romania, este tot mai mare, si tot mai mare este si numarul creditorilor care se trezesc ca, nu mai au ce sa execute , nu mai au de la cine sa isi recupereze banii, constata ca firma ajunsa in faliment are asociati tot felul de firme off-shore, nu are administratori , directori, adica nimic; Nu ai pe cine sa tragi la raspundere nu ai impotriva cui sa ceri angajarea raspunderii cu averea personala , si TOTUL LEGAL.
Adica, aceasta afacere a vanzarii-cumpararii firmelor cu datorii, prin schimbarea asociatilor si administratorilor cu firme off-shore, pe care le gasesti prima pe dreapta in niste insule unde nu ajunge nici barca, infloreste de la an la an si , pe langa creditorii privati, cele mai mari pierderi le inregistreaza...bugetul de stat.
Dovada infloririi afacerii ? Anunturi de genul :
Preiau firme si societati cu probleme si datori. Telefon: 0742-xxx.xxx sau
Preiau societati comerciale si firme cu probleme si datorii, comision 3-10 %. Telefon: 0747-xxx.xxx
Abunda in ziarele si internetul romanesc, unele ziare trag semnale de alarma, dar nimeni nu pare dispus sa faca ceva.
Repet faptul ca toate aceste tranzactii se deruleaza legal, pentru ca singura conditie este ca la cesiunea actiunilor sau partilor sociale ale unei asemenea firme plina de datorii, cel care cumpara sa dea o declaratie ca va plati datoriile, declaratie pe care o da pentru ca...nu da de la el !
Au fost cazuri in practica in care s-a incercat anularea unor contracte de cesiune [ de vanzare a unor firme cu datorii ] pe motiv de frauda , dublat de intoarcerea vanzarii si repunerea in...SITUATIA INITIALA, insa partile au fost repuse in situatia initiala, in ...zero cazuri si oricum, nu i se putea imputa vanzatorului nici una din fraudele comise ulterior.
Pana la acest moment in Romania nu s-a ajuns niciodata sa se mai recupereze vreo suma de bani de la firmele sau cumparatorii firmelor cu datorii, pentru CA LEGEA ESTE PERMISIVA si inca nu s-a gasit nici un antidot legal. Este imposibil sa urmaresti o firma off-shore, mai ales ca sunt paradisuri fiscale care NU ofera nici un fel de informatii despre adevaratii asociati, sau cand le ofera afli ca in acel off-shore sunt alte firme off-shore din alte paradisuri fiscale si lantul continua la infinit..iar statul roman pierde sute de milioane de euro an de an , basca creditorii privati care raman cu buza umflata!
Numai noi cei din industria colectarii debitelor stim ce inseamna sa ...vanezi fantome!
NICI MARI FIRME MULTINATIONALE NU S-AU DAT INAPOI DE LA ASEMENEA "AFACERI" PENTRU CA AU MULS CE AU MULS IN ROMANIA SI APOI NE-AU..SALUTAT DIN MERS !
IN ROMANIA PANA LA ACEST MOMENT DOAR ZIARUL DE IASI S-A OCUPAT DE ACEST SUBIECT SI ....A CONSTATAT FAPTUL CA DIN 2000 NU S-A SCHIMBAT NIMIC PANA IN ...2006 ADICA ANII IN CARE AU FOST SCRISE SINGURELE MATERIALE SI ANCHETE SERIOASE LEGATE DE ACEASTA PROBLEMA
Vrei sa fii miliardar?Data publicarii: 25/10/2000, Ziarul de Iasi ASA ERA IN 2000
Daca n-ai noroc la Loto, la Bingo cistigi din an in pasti, iar la emisiunea "Vrei sa fii miliardar?", n-ai sanse pentru ca stai prost cu cultura generala, nu-i totul pierdut. Poti ajunge doldora de bani imprumutind una din retetele experimentate deja in laboratoarele economiei subterane de catre mai multi oameni de afaceri din Iasi si din tara.
Ai o ruda pe patul de moarte? Esti pe drumul cel bun. Fa-ti o firma, ia credite peste credite, imprumuta-te cit poti. Te coplesesc datoriile? Nu-i bai. Muribundul te va scapa de griji daca il vei face patron la firma ta inainte de a-si da ultima suflare.
Iar daca toti prietenii tai sint sanatosi tun, nu dispera. Poti sa fii miliardar. Basarabeanul, fratele de peste Prut, la nevoie se cunoaste. Vinde-i firma inglodata in datorii, da-i si lui un comision, si vei vedea ca viitorul suna bine.
Si daca ai reusit sa acumulezi citeva sute de milioane capital, pina sa ajungi miliardar nu mai este decit un prag. Vinde toate acareturile firmei si lasa-i pe angajatii de la Finante cu ochii-n soare. Nu vor avea ce sa-ti faca.
Dar toate aceste retete nu pot fi puse in practica decit daca stii raspunsul la urmatoarea intrebare: "Cind trebuie sa-ti platesti datoriile la stat?"
In ziua de azi, neplata datoriilor la stat a devenit un adevarat sport national. Fiscalitatea ridicata, legislatia deficitara si lipsa de corectitudine a multora dintre cei platiti, adevarat, cu bani putini, sa o aplice sint principalii factori care au stimulat acest fenomen. Conform statisticilor, datoriile catre stat sint aproape egale cu cele fata de sistemul bancar. Cei care sint corecti si isi achita luna de luna obligatiile fata de bugetul statului au ajuns sa fie priviti aproape ca niste fraieri. Este si greu de a rezista tentatiei de a nu iti plati datoriile catre stat: ori prinzi o reesalonare sau o inlesnire la plata, ori o stergere a majorarilor daca iti achiti debitele, ori te judeci ani intregi in procese interminabile. Achitarea debitelor la stat s-a transformat practic dintr-o obligatie, intr-un gest de bunavointa din partea agentilor economici. Chiar si mari companii multinationale, care afara nu isi permit sa aiba nici macar un dolar datorie la stat, au inceput sa profite de aceste oportunitati ale tranzitiei. Alaturi de aceste metode legale, finalizate in cele din urma cu plata a cel putin unei parti din datorie, exista si altele, situate la limita legii, prin care patronii scapa de plata obligatiilor catre stat. Va vom prezenta metodele cel mai des utilizate, prin care datorii de miliarde de lei nu mai ajung niciodata in punga statului.
Metoda vinzarii catre straini
In ultimul timp, au aparut in ziare anunturi gen "Cumpar firme cu datorii". Explicatia acestui "mister" este destul de simpla: cel care cumpara, in realitate incaseaza un comision ce variaza intre 10 si 20% din valoarea datoriilor, dupa care vinde firma unui cetatean strain. Ulterior, acesta paraseste tara, iar datoriile de miliarde de lei se duc pe apa Simbetei. Circuitul actelor nu creeaza nici un fel de probleme: te intilnesti cu cetateanul strain, dupa care mergi la un notar, unde se inregistreaza vinzarea sau cesionarea actiunilor. Cu acest act se fac modificarile de rigoare la Registrul Comertului. Daca mecanismul este "uns", toate formalitatile dureaza doar citeva ore. In cazul unui cetatean din Republica Moldova, care a cumparat o firma plina de datorii, s-a primit o nota de la Serviciul de Pasapoarte in care era specificat faptul ca acesta s-a aflat pe teritoriul Romaniei doar citeva ore, timp in care au fost incheiate toate formalitatile. Cu toate acestea, in zona Moldovei, cele mai frecvente vinzari sint catre cetateni arabi si turci, iar in Transilvania catre cetateni unguri. Printr-un ordin recent emis de ministrul Finantelor, vinzarile sau cesionarile de actiuni catre cetateni straini nu vor mai putea fi efectuate fara un control prealabil din partea finantistilor si a celor de la Politia Economica.
Un exemplu graitor in acest sens este cazul patronului de la "Milenium" SRL Iasi, Razvan Codrin Dascalu. Omul de afaceri iesean a fost anchetat de Garda Financiara si apoi de Politia Economica, fiind banuit ca a vindut combustibili in valoare de 1,177 miliarde de lei, insa nu a putut justifica provenienta marfii. Anchetatorii au descoperit ca firma ieseana nu a trecut in actele de provenienta denumirea reala a produselor, ci Combustibil Lichid Usor, care avea un pret de doua ori mai mic, fiind astfel scutit de plata accizelor. Astfel - au concluzionat politistii - statul a fost prejudiciat cu peste 400 de milioane de lei. Dascalu devenea astfel dator-vindut la stat. Insa, printr-o inginierie, el a scapat de aceste datorii vinzind firma unui cetatean din Republica Moldova, despre care nimeni nu stie nimic.
Inglodarea in datorii si abandonarea
Dupa ce timp de mai multi ani nu achita nici un leu la bugetul de stat, acumulind datorii de miliarde de lei, patronii isi pregatesc retragerea. Prima grija este plata taxelor si impozitelor la bugetul local, care sint mult mai mici in comparatie cu cele care trebuie platite bugetului central. Aceste plati sint necesare pentru a putea vinde activele societatii. Degrevate de aceste datorii, bunurile si mijloacele fixe ale unitatii pot fi vindute fara grija. Astfel, dupa ce sint valorificate utilajele, masinile, cladirile si terenurile societatii, banii obtinuti sint introdusi in buzunar, iar societatea este pur si simplu abandonata. Cu acei bani, patronul isi poate deschide o alta firma, curatata de datorii, cu care sa pregateasca un alt tun. Nu de putine ori, cu bani obtinuti tocmai din neplata obligatiilor catre stat, patronii au pornit o noua afacere ori si-au construit vile sau si-au cumparat masini de lux. Peste o perioada, cind vor veni finantistii sa verifice actele unitatii, nu vor mai gasi practic nimic. Singurul lucru pe care il pot face este sa valorifice vechiturile gasite, sau sa il traga la raspundere pe patronul firmei, dar, conform legii, numai in limita capitalului social, care in cele mai frecvente cazuri este de doar doua milioane de lei.
Metoda vinzarii catre un muribund
In acest caz, comisionul mai trebuie impartit cu un intermediar: cel care cunoaste asemenea persoane ale caror zile sint numarate. De cele mai multe ori, in astfel de situatii, reprezentantii statului ajung sa controleze firma dupa ce "patronul" paseste in lumea celor drepti. S-au inregistrat si cazuri in care, in timpul cercetarilor, constatindu-se ca un banuit este grav bolnav, celelalte persoane implicate au incercat sa arunce toata vina asupra acestuia.
Steriu Popescu, fostul vicepresedinte al Credit Bank, era cercetat in sase dosare penale, fiind acuzat ca a prejudiciat Credit Bank, impreuna cu fostul presedinte al bancii, Marcel Ivan, cu sute de miliarde de lei. Cercetat in stare de libertate, fiind bolnav de cancer, Steriu Popescu a fugit in Statele Unite in luna aprilie 1996. Stiindu-si sfirsitul aproape, el s-a intors in Romania in februarie 1998, murind patru zile mai tirziu in urma unui cancer generalizat. Intr-unul din dosarele penale, el era acuzat, impreuna cu fostul director economic al bancii, ca a dispus acordarea unor credite in valoare de 600.000 de dolari SC "Microrom" SRL Bucuresti, fara ca aceasta societate sa fi obtinut acordul comitetului de directie si fara a prezenta garantii materiale.
Metoda vinzarii catre un cetatean iresponsabil
La fel ca in cazul de mai sus, un rol important il au cei care cunosc astfel de persoane. Esential este ca in momentul semnarii actelor, respectiva persoana sa nu detina un certificat prin care sa fie declarata iresponsabila. Acest lucru va fi dovedit in momentul in care finantistii vor incerca recuperarea datoriilor. Odata constatat acest lucru, rezultatul este acelasi: pagubirea statului cu miliarde de lei.
Metoda plecarii din tara
Aceasta metoda nu presupune deloc multa imaginatie. Dupa ce acumulezi datorii de miliarde, pur si simplu pleci si te stabilesti in alta tara. In majoritatea cazurilor, procesul de indatorare nu are loc in timp, el fiind rezultatul unor "tunuri" grase.
Doi cetateni iordanieni au achizitionat in septembrie 1997, prin firma "Simon Trade", 10.000 tone de griu de la "Comcereal Constanta". Ulterior, ei au transferat griul pe alta firma a lor, "Alox Com", si l-au vindut societatii iesene "Pangran" SA. Dupa ce au schimbat in valuta banii incasati, in jur de un milion de dolari, ei au parasit tara. In urma acestei afaceri, iordanienii au fost condamnati de Curtea de Apel Iasi la 12 ani inchisoare, iar Constantin Elisei, fostul sef al Garzii Financiare Iasi, implicat si el in aceasta afacere dubioasa, la 5 ani. Insa nici pina astazi iordanienii nu au mai fost prinsi.
In cursul anului 1998, un cetatean iordanian, administrator al firmei "Fantasy" SRL Iasi, a fugit din tara dupa ce a inselat statul roman cu 3,64 miliarde lei. El a achizitionat fictiv 198.000 litri de alcool rafinat de cereale, de la firmele "Interkaam International" si "Perla Moldovei". In acte, alcoolul figura ca fiind destinat exportului, fiind scutit de accize si TVA. Dupa ce a valorificat alcoolul in tara, cetateanul iordanian a solicitat rambursarea TVA-ului aferent "exportului", in valoare de 3,64 miliarde lei. Apoi a incasat banii de la Administratia Financiara. Cind politia a aflat ca iordanianul a vindut alcool in tara si nu la export era prea tirziu: iordanianul isi luase deja "zborul". (Constantin PAVEL)Ziarul de Iasi
CE S-A SCHIMBAT PANA IN 2006 ? NIMIC
Reteta pentru o lovitura de miliarde Autor: Cristina ORHEANU Data publicarii: 12/05/2006, acelasi Ziarul de Iasi
"Ziarul de Iasi" a negociat incognito, pe indelete, cu un "samsar" de firme inglodate in datorii. Acesta, in schimbul unui comision, este dispus sa cumpere societati cu datorii la stat, indiferent de valoarea lor, apoi sa se faca nevazut.
"Preiau societati cu datorii. Comision negociabil". Un mic si banal anunt dintr-un cotidian local, care pare de neinteles pentru cei mai multi dintre ieseni, ascunde de fapt "reteta minune" pentru profituri de zeci de miliarde de lei, facute pe spinarea contribuabililor onesti. Reporterii "Ziarului de Iasi" s-au folosit de o identitate falsa si au reusit sa negocieze cu autorul unui astfel de anunt. Amanuntele sint mai mult decit interesante. Pe scurt, ingredientele afacerii sint urmatoarele: infiintezi o firma, nu platesti deloc impozit la stat, nici accize, bagi tot profitul in buzunar, apoi, in schimbul unui comision, o treci pe numele unor persoane carora statul nu are ce sa le confiste, ori sint dispuse sa dispara fara urma. Tu iti bei apoi linistit cafeaua la balconul vilei, rizind de organele de control care cauta acul in carul cu fin. Iata o reteta de imbogatire frauduloasa pe spatele celorlalti, la care autoritatile nu s-au obosit inca sa gaseasca o solutie.Practica vinderii societatilor cu tot cu datorii a prins din nou aripi la jumatatea anului trecut. Din 2002 si pina in 2005, instrainarea actiunilor unei firme era conditionata de plata restantelor la bugetul de stat. Seful Garzii Financiare Iasi, Marian Bosianu, apreciaza ca de anul trecut, cind vinzarea unei firme nu a mai depins de plata datoriilor, bugetul statului a fost prejudiciat cu peste 120 miliarde lei vechi. "Ar trebui sa se introduca vechile prevederi legale privind cesionarea partilor sociale si a patrimoniului unei societati (n.r. - prezentarea unui certificat de neurmarire fiscala). Dar, in acest caz, sint acuze ca s-ar ingradi libera circulatie a capitalului", a aratat Bosianu. Scenariul folosit de reporteri pentru a-l contacta pe autorul unui anunt ce voia sa cumpere firme cu datorii a fost simplu: avem o firma cu datorii si nu stim cum sa scapam de ea. Dupa mai multe telefoane, la numarul indicat in anuntul de la mica publicitate, in cursul zilei de luni, am sa reusit sa programam o intilnire in Iulius Mall pentru miercuri, la ora 18. La ora si data stabilita, cind a sosit la cafeneaua de la etajul I, amatorul de firme cu datorii s-a prezentat ca fiind Mircea Rotariu, inminindu-ne totodata si o carte de vizita. Din verificarile ulterioare ale reporterilor a rezultat ca numele celui cu care ne-am intilnit este real, iar pe deasupra este si administratorul si actionarul firmelor indicate de el in timpul intilnirii. Mai jos, prezentam discutia cu Rotariu exact asa cum a fost inregistrata.
Reporter: Haideti sa va spun cum e povestea mea. Firma a apartinut sotului meu. Numai el s-a ocupat de afaceri. Eu nu m-am implicat deloc si nici nu vreau. El a plecat si m-a lasat pe mine cu toate datoriile pe cap. De asta si vreau sa renunt.
Mircea Rotariu: Unde aveti sediul firmei?
R: In Alexandru cel Bun.
M: In ce an a fost infiintata?
R: 2000.
M: Ce rulaj aveti?
R: Va referiti la cifra de afaceri, nu? Nu stiu exact sa va spun, dar pot sa va aduc actele.
M: Cu ce se ocupa firma?
R: Comert.
M: Firma este in litigiu cu cineva? Este implicata in vreun proces? De unde provin datoriile? Si ce datorii are?
R: Doua miliarde de lei vechi.
M: In momentul in care cineva preia firma, deci o cumpara de la dumneavoastra, o cumpara cu tot cu datoriile pe care le aveti la furnizori, stat sau banci. Avind doua miliarde datorii, comisionul este undeva la 8%.
R: Dar care-i exact procedura care trebuie urmata? Cum se face?
M: Va spun si care-i procedura. Dureaza doua saptamini maxim. Se poate si 10 zile daca nu sint sarbatori din momentul in care ati dat actele la semnat. 2-3 zile dureaza verificarea situatiei firmei la Registrul Comertului daca nu sint probleme deosebite, adica sa fie firma implicata penal. Am verificat firma, am vazut ce este cu ea, dupa care se merge la notar si se face contractul de vinzare-cumparare. In afara de actul de vinzare-cumparare se mai face un act in care se spune ca cel care cumpara isi asuma toate obligatiile, adica preia toate datoriile firmei. Este un act la pachet cu cel de vinzare-cumparare. Ala preia firma, ceea ce inseamna schimbarea sediului social, trecerea firmei pe alt nume si preluarea datoriilor.
R: Ce acte trebuie sa va aduc eu dumneavoastra?
M: Trebuie sa aduceti toate actele firmei in copie: certificatul de inregistrare, statutul, hotarirea judecatoreasca si actul aditional prin care sotul a iesit din firma. Mai trebuie si actele contabile: balanta, bilant si ultimul extras de cont de la banca, daca il aveti.
R: Si cine se ocupa de toate acestea?
M: Eu ma ocup de toate. Mai exact, noi sintem o firma care intermediem vinzari-cumparari. Infiintam si desfiintam societati. Conditia este ca firma sa nu fie implicata intr-un proces, pentru ca se percep comisioane mai mari la chestia asta.
R: Si cine preia firma mea?
M: O persoana. Asta-i problema mea, nu a dumneavoastra.
R: Da, dar eu nu vreau sa ma trezesc apoi cu probleme.
M: Nu o sa aveti nici o problema. Aceasta persoana care va cumpara firma incaseaza si ea un comision. Asta nu-i prima tranzactie pe care o fac eu. Persoana care cumpara isi asuma toate responsabilitatile si se obliga sa achite datoriile. Este o tranzactie comerciala, nu este nimic ilegal. Legea in Romania permite acest lucru. In afara nu se poate. Haideti sa va explic mai exact. Daca eu vreau sa vind un pahar, iar dumneavoastra vreti sa-l cumparati chiar daca paharul este spart, care-i problema mea? Dumneavoastra vreti sa vindeti ceva. Niste persoane vor sa cumpere contra unui comision.
R: Dar cine sint aceste persoane?
M: Sint niste persoane care nu au nimic pe numele lor, sau o casa pe numele sotiei. Dar vor sa faca rost de bani. Va dau un exemplu: o societate cu raspundere limitata (SRL)poate sa mearga fie pe profit, fie in pierdere. Daca merge in pierdere, acumuleaza datorii, ca in cazul da fata. O societate poate sa aiba active. Spre exemplu, o masina cumparata pe firma. Aveti?
R: Nu am.
M: Cind statul va trece sa recupereze banii in contul datoriilor, va lua din active. Neavind nimic pe firma, iar administratorul nici el nimic, statul nu are ce sa-i ia.
R: Dar cui ii dau eu firma, ca nu inteleg?
M: Lui Mirica Gheorghe, daca vreti. Asta nu cred ca va intereseaza.
R: Adica eu ii dau firma lui, el acumuleaza datorii mai departe sau ramine tot cu astea si nu le plateste si ce se intimpla mai departe?
M: Nu se intimpla nimic. Mirica trebuie sa caute altul mai departe s-o vinda. Toata tranzactia se face printr-o persoana responsabila, nu printr-un aurolac.
R: Mai departe ce avem de facut?
M: Dupa ce se semneaza actele la notar prin care se autentifica faptul ca dumneavoastra ati iesit din firma, se merge la Registrul Comertului pentru a inregistra modificarile.
R: Spuneti-mi si mie pentru ce cumpara cineva o firma cu datorii?Ce face cu ea?
M: Va spun eu ce face cu ea. Mai face datorii inca pe-atit si statul nu poate sa-i faca nimic, pentru ca adminstratorul nu are nimic pe numele lui.
R: Pai, in cazul asta mi-ati dat o idee. Caut eu o persoana care nu are nimic pe numele ei si trec firma la ea.
M: Pai nu-i asa de usor sa gasesti pe cineva sa treci firma cu datorii pe numele lui. Persoanele astea trebuie cautate foarte adinc. Plus ca, in viitor, daca acea persoana va vrea sa-si faca un contract de munca, va avea probleme.
R: Deci aici era problema.
M: Daca te-ai apucat de lucrul asta, cu el te ocupi mai departe.
R: Deci e un fel de cerc vicios in care daca ai intrat nu mai iesi. Asta faci toata viata.
M: Exact asa.
R: Revenind la comision, 8% nu-i prea mult?
M: Comisionul este intre 5-10%. Nici 5% nu pot sa va iau. Pentru datoriile care sint, va iau 7%, plus 10 milioane la Registrul Comertului. Deci 150 milioane in total.
R: Deci alte costuri nu mai sint, da?
M: Din banii acestia, cu o zi inainte de a semna actele la notar imi dati 5 milioane.
R: La ce notar mergeam?
M: Alexandrov Vladutescu. Are cabinet in Copou. Cu el lucreaza firma mea. Dar, daca aveti alte preferinte, nu-i nici o problema. Dar la el sint comisioane mici si de asta va spun.
R: OK, atunci ramine asa. Unde va gasesc sa va aduc actele?
M: In Bularga am birourile, linga spalatoria auto Max. Firma se numeste M.R.O. Instalatii. Imi dati un telefon in prealabil, ca sa stiu. Am batut palma la plecare. Afacerea pare ca si facuta
CE S-A SCHIMBAT ACUM IN 2008 ? NIMIC . Anunturile de cumparare a firmelor cu datorii abunda in presa.
Pentru comentarii sau sugestii pe tema acestui material , ori daca ati trecut prin situatii similare si credeti ca ele trebuie cunoscute si reclamate autoritatilor si Justitiei, va invit sa imi scrieti la adresa iulian.urban@gmail.com
